ライフプランニング
そのためには、まずはお客さまがどのような人生を送りたいか、つまり「どう生きるか」を知ることが必要です。お客さまとご家族の夢や将来に関する考えをお聴きし、お客さまとともに具体的な人生の設計図を描き、守りたい未来の生活(ライフプラン)にあわせた必要保障額の算出、教育費・老後の生活資金等を算出し、合理的な保障並びに資産形成について支援します。
ライフプランニングはコンパスアセットデザインの考える、お客さまの守りたい未来の生活（ライフプラン）を見える化することです。
そのためには、まずはお客さまがどのような人生を送りたいか、つまり「どう生きるか」を知ることが必要です。お客さまとご家族の夢や将来に関する考えをお聴きし、お客さまとともに具体的な人生の設計図を描き、守りたい未来の生活(ライフプラン)にあわせた必要保障額の算出、教育費・老後の生活資金等を算出し、合理的な保障並びに資産形成について支援します。
ライフプランニングはコンパスアセットデザインの考える、お客さまの守りたい未来の生活（ライフプラン）を見える化することです。
見えない不安を確かな安心におきかえます
ライフプランニング
たえず変化していく人生を、生命保険を中心とした各種金融商品でしっかりと守り続 けなければなりません。そこでまずはじめに、何年後にどんな出来事が待っているの か、かなえたい夢は何か、ご家族全員の未来を描く、あるいは予測し、生涯の見通しを 立てるお手伝いをします。
収支試算＆保障設計
完成したライフプランに沿って生きていくと、家計の収支はどうなるのでしょうか。 万一の際、ご家族は安心して暮らしていけるでしょうか。今後の経済的なリスクを明らかにしたうえで、弊社IFAが最も合理的な保障の提案、並びに各種金融商品をご提案します。ライフプランニングの流れ
Step１
まず、家族構成やイベント、実現したい夢をあげて、時系列で整理します。いつまで働きたい（働ける）か、リフォームや旅行のプラン、お子さまが独立するタイミング、親の介護リスクが高まる時期などを、弊社IFAと一緒に整理します。
Step２
やりたいこと、やるべきことが整理できたら、将来の収支をシミュレーションします。
ご自身の描くライフプランを実現するには、どのくらいのお金が必要になるのか「見える化」します。具体的には、ソニー生命のライフプランニング・サポートサービス[LiPSS]を使って、このようなグラフを作ります。
生活費、お子さまの教育費、住宅にかかる費用などの「出ていくお金」と、これからの給与、支給予定の年金などの「入ってくるお金」が、時間の経過とあわせて整理され、明確になります。
年度別収支グラフ イメージ
Step３
最初のシミュレーションの結果は、必ずしも良い結果にならないかもしれません。でも、ご安心ください。もしも描いた夢の実現が難しそうなときは、どうしたら 夢を実現できるか、弊社IFAがあなたと一緒に考えます。
例えば、次のような方法を検証するなど。
- 住宅ローンの組み方の再検討
- 生活費の見直し
- 貯蓄の仕方の見直し
ご家族の状況やお考えも踏まえ、ひとりでは気づけない点もプロの視点でアドバイスしながら、あなたにあった改善プランを一緒に組み立てます。
Step４
そして、万一の場合のシミュレーションも行います。あなたに不測の事態がおこってしまった場合でも、描いたライフプランを実現できるように。遺されたご家族が安心して暮らしていく上で不足する資金を明らかにしていきます。
保障の設計
各種金融商品
コンパスアセットデザインでは、「お客さまが本当に必要な保障を得られる」ために、また「遺されたご家族が安心して暮らせる」ために、そして「老後に安心した生活をおくることができる」ために、生命保険を中心とした各種金融商品をご提案しています。
それを実現するために、ライフプランニングを通じて必要な保障額と老後の必要な資産等を算出し、保険・金融商品を組みあわせ、オーダーメイドの金融商品を提供しています。
