2022年の投資環境は非常に厳しい１年でした。
ウクライナ情勢から始まり米国市場含め日本以外の金融引締め（利上げ）・物価上昇（インフレ）等々。
年末に日本銀行の黒田総裁が金融緩和策に向けた発言をして固定の住宅ローン金利の利上げを大手銀行が発表しました。
2023年も上記リスクは消えておらず景気後退（リセッション）のシグナルは引き続き継続していくことと考えられます。
このような時期（タイミング）の投資環境として、ネガティブに考えるかポジティブに考えるか。を考えた場合、弊社お客様
はフィナンシャルゴールが長期（５年超）の方が多いのでポジティブに捉えて良いと考えます。
マーケットの下落時は定時定額買付でしっかりと資産形成を行って下さい。
そして今年以上の下落があった場合は一時金買付も検討されてみては如何でしょうか。
2024年からNISAの制度変更があり、更に長期の資産形成が可能となる制度となります。
上手に活用できるよう又、今後の投資戦略について個別面談にてサポートさせていただきます。
皆さまのファイナンシャルフリーダム（経済的自由）への実現に向けて2023年もサポートさせていただければと思います。
| 投資目的 | ファンド名 | 基準価格 (2022年 年初） |
2022年末の 基準価格 |
年初来 騰落率 |
| 世界の市場 | Ｓ＆Ｐ500 | 4,677ドル | 3,839ドル | -17.92％ |
| NYダウ | 35,704ドル | 33,147ドル | -7.16％ | |
| NASDAQ | 15,832ドル | 10,939ドル | -30.91％ | |
| 日経平均株価 | 28,478円 | 26,094円 | -8.37％ | |
| ＦＴＳＥ100(ロンドン証券取引所（LSE）における株価指数) | 7,485ポンド | 7,451ポンド | -0.45％ | |
| 上海総合指数 | 3,579元 | 3,089元 | -13.69％ | |
| キャピタルゲイン | フィディリティ日本成長株ファンド | 33,907円 | 28,539円 | -15.83％ |
| キャピタル世界株式ファンド | 22,656円 | 19,597円 | -13.50％ | |
| フィデリティ・世界割安成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし） | 21,684円 | 22,241円 | 2.57％ | |
| グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド | 30,830円 | 20,888円 | -32.25％ | |
| グローバル・ロボティクス株式ファンド（1年決算型） | 27,356円 | 22,699円 | -17.02％ | |
| グローバル・フィンテック株式ファンド | 29,187円 | 12,285円 | -57.91％ | |
| フィデリティ・米国株式ファンドBコース（資産成長型・為替ヘッジなし） | 18,944円 | 16,359円 | -13.65％ | |
| アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし） | 49,370円 | 40,057円 | -18.86％ | |
| netWIN GSテクノロジー株式ファンドＢコース（為替ヘッジなし） | 26,651円 | 16,758円 | -37.12％ | |
| ブラックロック･USベーシック･バリュー･オープン | 28,617円 | 30,416円 | 6.29％ | |
| ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 22,545円 | 17,241円 | -23.53％ | |
| ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 21,526円 | 20,091円 | -6.67％ | |
| 米国ＮＡＳＤＡＱオープンＢコース | 26,309円 | 19,216円 | -26.96％ | |
| 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープンＢコース | 17,288円 | 12,558円 | -27.36％ | |
| JPMアジア株・アクティブ・オープン | 43,216円 | 37,779円 | -12.58％ | |
| フィデリティ・欧州株・ファンド | 41,557円 | 37,792円 | -9.06％ | |
| HSBCチャイナオープン | 37,471円 | 31,312円 | -16.44％ | |
| 新生・UTIインドファンド | 34,086円 | 30,656円 | -10.06％ | |
| ベトナム・ロータス・ファンド（ロータス） | 20,954円 | 15,156円 | -27.67％ | |
| インカムゲイン | フィデリティ・世界割安成長株投信Ｄコース(毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし) | 10,562円 | 10,172円 | -3.69％ |
| ハリス世界株ファンド（毎月決算型） | 13,344円 | 11,513円 | -13.72％ | |
| アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型(為替ヘッジなし)予想分配金提示型 | 12,597円 | 9,323円 | -25.99％ | |
| フィデリティ・米国株式ファンドＦコース(毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし) | 11,867円 | 9,396円 | -20.82％ | |
| フィデリティ･USリート･ファンド B（ヘッジなし） | 3,723円 | 2,988円 | -19.74％ | |
| J-REIT・リサーチ・オープン（毎月決算型） | 6,750円 | 6,098円 | -9.66％ | |
| フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド（毎月決算型） | 3,122円 | 3,015円 | -3.43％ |
